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实践中,“跑分”方式多种多样,特别是虚拟货币的加入,让“跑分”更具隐蔽性。比如泰达币(USDT)号称严格按“美元本位”发行,每发出一个USDT,都会有1美元存在银行账户,稳定币也因此得名。自出现以来,USDT交易额长期处于全球逾千种数字加密货币交易量的前列,并逐渐取代比特币成为洗钱的主要渠道。有的“码农”接单后用赌客充值的资金去购买USDT,将USDT全部汇集到一个资金池后,再从资金池转出,用于购买“跑分平台”的积分,这样赌资经混同后完成了“洗白”。常见的跑分方式还有利用网络话费充值、游戏充值等方式,如赌博网站承诺只收50元但可以通过充值线元给“跑分平台”,在赌客需要“上分”时,赌博网站将充值100元话费的链接给赌客,赌客完成充值后,“跑分平台”通过“码农”或一些不法电商将线元话费出售给真实需要充值话费的客户,之后通过“跑分平台”支付给赌博网站50元,以此完成“跑分”全过程。
如林某甲等非法经营案「3」:林某甲以杭州某智能科技有限公司名义,在未获得支付结算业务资质的情况下,伙同林某乙、张某等人,以支付宝、微信等第三方支付平台为接口,自建非法“第四方支付”系统。林某甲等人通过向他人收买、要求本公司员工注册等方式收集大量无实际经营业务的空壳公司资料(包括工商资料、对公银行账户、法人资料等),利用上述资料在支付宝、微信等第三方支付平台注册数百个公司支付宝、微信等账户,再将上述账户绑定在其自建的支付平台上,实现资金的非法支付结算。上述非法“第四方支付”系统与境外赌博网站联通,协助资金支付转移。赌客在赌博网站点击充值后,赌博网站即向该系统发送指令,系统随机调用已接通的空壳公司支付宝、微信等账户,与赌客间生成一笔虚假商业交易(如购买电子书等),并给赌客发送收款码。赌客扫描收款码支付赌博资金,资金直接进入空壳公司支付宝、微信等账户,再转移到空壳公司的对公银行账户,经过层层转账后,最终转入赌博平台实际控制的账户。林某甲等人以上述方法为境外赌博网站等非法提供资金支付结算服务,结算金额共计人民币46亿余元。被告人林某甲等人违反国家金融管理制度,进行非法支付结算,构成非法经营罪。法院以非法经营罪判处被告人林某甲有期徒刑12年6个月,并处没收财产人民币5000万元,对林某乙、张某等其他7名被告人分别判处有期徒刑2年至7年不等,并处罚金人民币5万元至700万元不等。
从本质上看,“跑分平台”首先是“非法从事资金支付结算业务”,属违反金融管理制度,以表面正常的商业交易等并依托第三方支付平台,利用其自身收集或通过平台“会员”的支付账户,进行非法支付结算,本身就具有严重破坏金融管理秩序、威胁金融安全的性质。根据2019年《最高人民法院、最高人民检察院关于办理非法从事资金支付结算业务、非法买卖外汇刑事案件适用法律若干问题的解释》第1款中的规定,“使用受理终端或者网络支付接口等方法,以虚构交易、虚开价格、交易退款等非法方式向指定付款方支付货币资金的”行为,属《刑法》第225条第3项“未经国家有关主管部门批准非法经营证券、期货、保险业务的,或者非法从事资金支付结算业务的”行为,构成非法经营罪。
如赵某等开设赌场案「4」:被告人赵某、王某等人搭建“百分付”平台,为威尼斯人、顺洋、银河等境外赌博平台进行资金结算,并按比例获利。其中赵某负责联系菲律宾赌博平台和找技术人员搭建“百分付”平台,王某负责管理“客服”与“卡商”,被告人黄某伟等“卡商”利用所持有的大量银行卡利用“百分付”等平成对玩家赌资的结算。各被告人通过“纸飞机”等聊天软件互相联络,并在与赌博平台工作人员取得联系后,将赌场待支付的赌资通过“卡商”所持有的大量银行卡利用“百分付”等平成对玩家赌资的结算。“百分付”平台为境外赌场提供资金结算合计87156笔,结算资金总额合计159950402.66元,参赌人员打款赌资账号合计17248个。法院判决被告人赵某、王某犯开设赌场罪,判处有期徒刑7年,并处罚金人民币500000元;黄某伟等有期徒刑2年10个月至6个月不等,并处罚金110000元至50000元不等。
林某甲等非法经营案中,侦查机关以林某甲等人涉嫌开设赌场罪移送审查起诉,检察机关经审查后认为林某甲等人的行为同时构成开设赌场罪和非法经营罪,按照想象竞合从一重处断的原则,应当以处罚较重的非法经营罪追究刑事责任。其中,林某甲明知赌博网站仍为其提供非法支付结算,可以认定为开设赌场的共犯,林某甲在共同犯罪为境外赌博网站提供支付结算金额46亿余元,根据《办理网络赌博犯罪案件意见》的规定,帮助收取赌资100万元的为“情节严重”,应以开设赌场罪处5年以上10年以下有期徒刑,并处罚金;同时,林某甲提供非法支付结算的行为,根据《最高人民法院、最高人民检察院关于办理非法从事资金支付结算业务、非法买卖外汇刑事案件适用法律若干问题的解释》的规定,非法经营数额在2500万元以上的为“情节特别严重”,应以非法经营罪处5年以上有期徒刑,并处违法所得1倍以上5倍以下罚金或者没收财产。本案中林某甲提供非法支付结算金额达46亿余元,最后法院以非法经营罪判处林某甲有期徒刑12年6个月,并处没收财产人民币5000万元,体现罪责刑相适应的原则,即林某甲的行为同时构成开设赌场罪与非法经营罪,最后以从一重处罚原则以非法经营罪对其定罪处罚。
从“跑分”整个资金流转的环节看,“码农”的服务对象是“跑分平台”,而“跑分平台”的行为是非法经营。需要注意以上介绍“码农”的行为模式,其中一个环节即在“跑分平台”上需要押金,虽然实践中“码农”与“跑分平台”之间可能无交流,但“码农”向“跑分平台”支付“押金”的行为,是在完成双方的意思联络,即“跑分平台”默许交付押金的“码农”参与,“码农”交付押金同意为“跑分平台”进行支付结算并收取手续费。就像我们在超市买货,看标价后出门付款,特别是现在还有自助付款方式,整个过程完全可以不与超市有任何交流,但双方完成了整个买卖的合意。因此,本书认为“码农”可以成为“跑分平台”的共犯,构成非法经营罪。只是因为“跑分平台”的服务器大多在境外,且“跑分平台”的实际组织者很难被抓获到案,故在主犯及使用的服务器或跑分App不到案的情况下,认定“码农”为非法经营罪有一定困难。